以从战略的高度提供 

私人家族财富规划咨询服务

 

                从战略的高度提供财富规划咨询服务,与私人家族发展战略紧密结合,以战略目标实现为规划管理目标,从现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、 保险规划、税务规划、退休养老规划、资产分配与传承规划八大领域入手,帮助客户实现家族财富保值增值与传承。

 

 

 

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Promotion and transformation of financial management

致力于推动财富管理的提升与转型

 

现金规划

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满足个人或家庭的短期需求, 需求和突发需求。目标:3~6个月生活应急金。

工具:相关储蓄产品,比如活期储蓄,定活两便储蓄;货币基金,银行短期理财或类似余额宝的产品。

 

消费支出规划

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包括住房消费,汽车消费,消费信贷。目标:要合理安排消费资金,保持稳健的财务状况。工具:银行经营贷款,消费贷款,信用贷款,保单贷款,金融平台短期资金借款。

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Financial management operability

财富管理与传承的可操作性

 

教育规划

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解决孩子在不同阶段的教育费用,特别是大学或出国留学的费用。

目标:提前储蓄,专款专用,赢在起跑线,实现教育目标。

工具:相关储蓄产品,比如银行储蓄;货币基金,银行短期理财或类似余额宝的产品;基金定投计划、储蓄分红计划、年金型保险。

 

 

投资规划

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利用投资过程创造的潜在收益来满足财务目标。

投资规划应注意的基本原则:善用时间复利、运用不同工具、建立投资组合、持续投资。

工具:基金定投,股票,债券,外汇,黄金,金融衍生产。

保险规划

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保障家庭资产,即使风险真正来临,留爱不留债。目标:以尽可能小的成本换取最大的安全保障与经济利益。工具:海内外意外险、医疗险、重疾险、寿险

 

税务规划

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在合法的条件下,为个人和企业降低税务支出。税务规划包括:⑴前期规划:主要表现为选择企业的组织形式。⑵运营规划:帮助企业增加成本费用减少利润从而达到降低税收。

 

 

退休养老规划

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年老时被动持久的收入能够覆盖生活所需的各种开销,包括吃穿住行、医疗保健、长期护理、旅游支出。目标:为保证在退休后有一个自立、尊严、高品质的生活;养老时持续稳定的现金流。工具:债券投资、国家养老保险、商业养老保险例如储蓄分红计划。

 

资产分配与传承规划

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避免婚姻风险,做好财产的分配与传承。目标:保证家庭和睦、财富代代传承。工具:家族信托,大额保单。

 

 

服务热线 Service hotline


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